Эскроу

Эскроу счета и сопровождение сделок с помощью услуги эскроу договора

О НАС
Cтороны в договоре эскроу

В сделке с использованием договора эскроу обычно вовлечены несколько сторон:

  • 1. Бенефициар

    лицо, открывающее такой счет для целей внесения товаров или документов, которые должны быть переданы другой стороне после выполнения определенных условий или наступления определенных событий в процессе исполнения сделки.

  • 2. Депонент

    противоположная сторона вносящая денежные средства или их эквивалент.

  • 3. Эскроу агент

    который контролирует исполнение контракта и при наступлении оговоренных в нем событий производит транзакцию или транзакции между депонентом и бенефициаром.

Бенефициаром и депонентом могут быть как юридические, так и физические лица, с ограничением по дееспособности (в случае признанной официально недееспособности их могут представлять законные опекуны).

Эскроу агент и основные требования

Эскроу агентом может быть как физическое, так и юридическое лицо, в зависимости от ограничений, налагаемых на такую деятельность законодательством страны, в юрисдикции которой проходит сделка.

Эскроу агентами в Швейцарии могут быть физические лица: адвокаты (регистрация в соответствующем объединении или суде по месту ведения практики), тройхендлеры (доверительные управляющие, — точно перевести не представляется возможным) и юридические лица с соответствующим разрешением от надзорного органа, подчиняющегося FINMA (регулятор финансового рынка Швейцарии).

escrow agent

Характер предоставляемых услуг по открытию эксроу счетов подразумевает особые, доверительные отношения между сторонами. Также, в большинстве случаев, предоставление таких услуг подпадает под требования законодательства Швейцарии об отмывании денег (GwG, Geldwaschreigesetz) и под надзор за соблюдением закона.

На практике это означает, кроме разрешения, необходимо проводить мероприятия по предотвращению преступлений в сфере финансов. Отсюда происходит и требование иметь отдельного человека, занимающегося комплаенсом (AML Officer/Compliance officer, хотя для небольших фирм это может быть внешний сервис), масса документов перед началом работы с клиентом и тщательная проверка личности владельца фирмы (в случае, если бенефициар или депонент — юр.лица).

Кроме этого, важно иметь страховку профессиональной ответственности на случай, если что-то пойдет не так. Наша фирма, Goldblum and Partners, имеет такую страховку на сумму в один миллион швейцарских франков. Это позволяет нашим клиентам чувствовать себя защищенными.

Процедура открытия счета эскроу и составление договора эскроу

После обращения к нам одной из сторон мы просим предоставить исчерпывающую информацию по условиям планируемой сделки. В случае, если она приемлема для нас — мы запросим документы сторон для идентификации и проведения комплаенса и проверки на конфликт интересов.

Шаг

Если конфликта интересов нет, комплаенс не выдает никаких замечаний, мы запросим предоплату за наши услуги и начнем готовить договор эскроу.

Одновременно, если предусмотрен расчет деньгами, мы обращаемся в банк для открытия счета, на котором будут депонированы средства.

Результатом на этом этапе будет считаться открытый счет для депонирования полной суммы контракта, обсужденные с обоими сторонами условия исполнения сделки и подписанный договор эскроу.

Escrow account is a special kind of account

Шаг

Деньги для расчета должны быть депонированы на счету в банке в полном объеме или частично одной стороной, а вторая сторона должна произвести определенные действия, описанные в договоре.

Этими действиями могут быть:
— переоформление права собственности на недвижимость, ценные бумаги, другое имущество;
— отправка груза получателю;
и так далее.

В случае документального эскроу документы передаются агенту и после оплаты передаются бенефициару. Примером такого документального эскроу может служить передача документов на юридическое лицо агенту и после депонирования одна сторона получает деньги, а вторая — документы на юридическое лицо (при исполнении описанных в договоре условий).

Шаг

После тщательной проверки исполнения условий договора и получения соответствующих подтверждений мы производим расчеты между сторонами. Счет в банке закрывается, договор отправляется в архив.

Договор эскроу: требования

Особых требований к договору эскроу обычно не предъявляется. Он должен включать в себя информацию о сторонах, их обязательствах друг перед другом, их порядок исполнения и сроках расчетов или условиях, при которых обязательства считаются выполненными.

Так как в расчеты вовлечен также банк, то банк проводит еще и свою проверку при открытии счета, что снижает риск мошенничества в таких сделках практически до нуля.

banks
Банки, предоставляющие услугу открытия счета эскроу

Мы предпочитаем работать со швейцарскими банками первой величины — Credit Suisse, UBS, Saffra Sarasin, а также частными и кантональными банками.

Требования у них обычно примерно одинаковые, но различаются тарифами. Это может быть удобно, когда клиент уже имеет счет в одном из этих банков.

В каких случаях мы рекомендуем пользоваться этим инструментом?

Как было сказано в самом начале, услуга эскроу пользуется популярностью при сделках с недвижимостью, торговых операциях и в случаях, когда необходимо привлечь третье лицо для гарантий выполнения условий соглашения

Мы рекомендуем обращать внимание на то, кто именно предоставляет услугу (адвокат, доверительный управляющий или лицензированная компания). Большое количество документов и требований агента не эквивалентно трудностям в работе: деятельность налагает определенные обязательства по соблюдению законодательства.

Именно отсутствие таких формальностей или их минимизация должны стать красным светом для работы с таким агентом.

Также, немаловажно обратить внимание на исполнимость контрактов: правовые системы Англии и США существенно отличаются от системы континентального права Швейцарской Конфедерации.

Избегание или игнорирование таких формальностей должно быть первым признаком непрофессионального отношения эскроу агента.

Рассчитайте стоимость наших услуг

Выберите сумму сделки:

Сумма сделки больше 1 миллиона франков?

1000000 100000000

Количество сторон, участвующих в сделке:

1/2
Почему Goldblum?

Если учитывать, что стоимость привлечения эскроу агента обычно не бывает менее 10'000 франков, то необходимо соотносить затраты с будущим планируемым доходом. Возможно, что эти услуги экономически нецелесообразны.

Адвокаты Goldblum and Partners будут рады предложить свои услуги: наша юридическая фирма имеет официальное разрешение на предоставление услуг эскроу согласно требований FINMA.

Мы имеем страховку профессиональной ответственности на 1 миллион швейцарских франков, оперативно реагируем на запросы клиентов и можем предложить как почасовую, так и фиксированную стоимость услуг.

Адвокатская тайна (Client-Attorney Privilege) позволяет сохранять в тайне все передаваемые данные даже на первичных этапах работы.