СВЯЖИТЕСЬ С НАМИ

Эскроу

Эскроу счета и сопровождение сделок с помощью услуги эскроу договора
Всё, что вам нужно знать про проведение сделок с помощью услуги эскроу. История эскроу, пошаговые инструкции для сторон контракта, преимущества и недостатки этого посредничества.
Эскроу счет
Эскроу счет (escrow account) — специальный счет в системе английского права, который в сделках между двумя сторонами может использоваться для депонирования денежных средств, нематериальных активов (как один из примеров — объекты интеллектуальной собственности), финансовых инструментов (акции, облигации, долговые расписки), документов и прочего имущества, в материально и нематериальной форме.


Депонирование происходит до момента наступления каких-либо обстоятельств, либо до исполнения одной из сторон договора своих обязательств по данному договору эскроу.

В международной юридической практике услуги эскроу достаточно широко распространены и предлагаются физическими, юридическими лицами, банковскими учреждениями и прочими авторизованными субъектами.

Транзакции с помощью счетов эскроу получили популярность при покупке-продаже недвижимости, слияниях и поглощениях, продаже товаров и услуг, поставке больших объемов сырья и других сделках, где необходимо избежать конфликта интересов.
Escrow service — parties of escrow agreement
Cтороны в договоре эскроу
В сделки с использованием договора эскроу обычно вовлечены несколько сторон.

1. Бенефициар. Лицо, открывающее такой счет для целей внесения товаров или документов, которые должны быть переданы другой стороне после выполнения определенных условий или наступления определенных событий в процессе исполнения сделки.

2. Депонент. Противоположная сторона вносящая денежные средства или их эквивалент.

3. Эскроу агент, который контролирует исполнение контракта и при наступлении оговоренных в нем событий производит транзакцию или транзакции между депонентом и бенефициаром.

Бенефициаром и депонентом могут быть как юридические, так и физические лица, с ограничением по дееспособности (в случае признанной официально недееспособности их могут представлять законные опекуны).
Эскроу агент и основные требования
Эскроу агентом может быть как физическое, так и юридическое лицо, в зависимости от ограничений, налагаемых на такую деятельность законодательством страны, в юрисдикции которой проходит сделка.

Эскроу агентами в Швейцарии могут быть физические лица: адвокаты (регистрация в соответствующем объединении или суде по месту ведения практики), тройхендлеры (доверительные управляющие, — точно перевести не представляется возможным) и юридические лица с соответствующим разрешением от надзорного органа, подчиняющегося FINMA (регулятор финансового рынка Швейцарии).

Характер предоставляемых услуг по открытию эксроу счетов подразумевает особые, доверительные отношения между сторонами. Также, в большинстве случаев, предоставление таких услуг подпадает под требования законодательства Швейцарии об отмывании денег (GwG, Geldwaschreigesetz) и под надзор за соблюдением закона.

На практике это означает, кроме разрешения, необходимо проводить мероприятия по предотвращению преступлений в сфере финансов. Отсюда происходит и требование иметь отдельного человека, занимающегося комплаенсом (AML Officer/Compliance officer, хотя для небольших фирм это может быть внешний сервис), масса документов перед началом работы с клиентом и тщательная проверка личности владельца фирмы (в случае, если бенефициар или депонент — юр.лица).

Кроме этого, важно иметь страховку профессиональной ответственности на случай, если что-то пойдет не так. Наша фирма, Goldblum and Partners, имеет такую страховку на сумму в один миллион швейцарских франков. Это позволяет нашим клиентам чувствовать себя защищенными.

Escrow agent
Процедура открытия счета эскроу и составление договора эскроу
После обращения к нам одной из сторон мы просим предоставить исчерпывающую информацию по условиям планируемой сделки. В случае, если она приемлема для нас — мы запросим документы сторон для идентификации и проведения комплаенса и проверки на конфликт интересов.
1
Шаг
Если конфликта интересов нет, комплаенс не выдает никаких замечаний, — мы запросим предоплату за наши услуги и начнем готовить договор эскроу.

Одновременно, если предусмотрен расчет деньгами, мы обращаемся в банк для открытия счета, на котором будут депонированы средства.

Результатом на этом этапе будет считаться открытый счет для депонирования полной суммы контракта, обсужденные с обоими сторонами условия исполнения сделки и подписанный договор эскроу.
2
Шаг
Деньги для расчета должны быть депонированы на счету в банке в полном объеме или частично одной стороной, а вторая сторона должна произвести определенные действия, описанные в договоре.

Этими действиями могут быть:
— переоформление права собственности на недвижимость, ценные бумаги, другое имущество;
— отправка груза получателю;
и так далее.

В случае документального эскроу документы передаются агенту и после оплаты передаются бенефициару. Примером такого документального эскроу может служить передача документов на юридическое лицо агенту и после депонирования одна сторона получает деньги, а вторая — документы на юридическое лицо (при исполнении описанных в договоре условий).
3
Шаг
После тщательной проверки исполнения условий договора и получения соответствующих подтверждений мы производим расчеты между сторонами. Счет в банке закрывается, договор отправляется в архив.
Договор эскроу: требования
Особых требований к договору эскроу обычно не предъявляется.

Он должен включать в себя информацию о сторонах, их обязательствах друг перед другом, их порядок исполнения и сроках расчетов или условиях, при которых обязательства считаются выполненными.

Так как в расчеты вовлечен также банк, то банк проводит еще и свою проверку при открытии счета, что снижает риск мошенничества в таких сделках практически до нуля.
Банки, предоставляющие услугу открытия счета эскроу
Мы предпочитаем работать со швейцарскими банками первой величины — Credit Suisse, UBS, Saffra Sarasin, а также частными и кантональными банками.

Требования у них обычно примерно одинаковые, но различаются тарифами. Это может быть удобно, когда клиент уже имеет счет в одном из этих банков.
Credit Suisse
UBS
Safra Sarasin
Zuger Kantonalbank
В каких случаях мы рекомендуем пользоваться этим инструментом?
Как было сказано в самом начале, услуга эскроу пользуется популярностью при сделках с недвижимостью, торговых операциях и в случаях, когда необходимо привлечь третье лицо для гарантий выполнения условий соглашения.

Мы рекомендуем обращать внимание на то, кто именно предоставляет услугу (адвокат, доверительный управляющий или лицензированная компания). Большое количество документов и требований агента не эквивалентно трудностям в работе: деятельность налагает определенные обязательства по соблюдению законодательства.

Именно отсутствие таких формальностей или их минимизация должны стать красным светом для работы с таким агентом.

Также, немаловажно обратить внимание на исполнимость контрактов: правовые системы Англии и США существенно отличаются от системы континентального права Швейцарской Конфедерации.
Почему Goldblum ?
Если учитывать, что стоимость привлечения эскроу агента обычно не бывает менее 10'000 франков, то необходимо соотносить затраты с будущим планируемым доходом. Возможно, что эти услуги экономически нецелесообразны.

Адвокаты Goldblum and Partners будут рады предложить свои услуги: наша юридическая фирма имеет официальное разрешение на предоставление услуг эскроу согласно требований FINMA.

Мы имеем страховку профессиональной ответственности на 1 миллион швейцарских франков, оперативно реагируем на запросы клиентов и можем предложить как почасовую, так и фиксированную стоимость услуг.

Адвокатская тайна (Client-Attorney Privilege) позволяет сохранять в тайне все передаваемые данные даже на первичных этапах работы.
Write Close
Close
Есть вопросы? Напишите нам!
I agree the Terms of Service
© 2008-2019 Copyright — Goldblum and Partners AG.
Все права защищены.
КОНТАКТЫ
Цюрих: Stockerstrasse 45, 8002
+41 (44) 51 52 590
[email protected]

Цуг: Baarerstrasse 25
[email protected]